支付百科媒體發(fā)布消息安某申請(qǐng)多個(gè)POS機(jī)套現(xiàn)800萬(wàn)被判3年。
通過(guò)幾臺(tái)POS機(jī)代還養(yǎng)卡近800萬(wàn)元，被打上了非法經(jīng)營(yíng)的標(biāo)簽，最終換來(lái)的不是金錢(qián)而是3年的有期徒刑。
著加強(qiáng)支付受理終端及相關(guān)業(yè)務(wù)管理通知的發(fā)布，POS機(jī)未來(lái)的監(jiān)管將越來(lái)越嚴(yán)格，從事信用卡代還、養(yǎng)卡業(yè)務(wù)的群體，靠大量虛假商戶(hù)信息申請(qǐng)POS機(jī)的行為或許將行不通了。
構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪
近日，東港區(qū)法院審結(jié)了一起利用POS機(jī)非法套現(xiàn)的案件，嫌疑人安某三年時(shí)間累計(jì)信用卡套現(xiàn)金額接近800萬(wàn)元，最終被成功抓獲。
安某先是利用“日照東港區(qū)某建材經(jīng)營(yíng)部”、“日照某物業(yè)服務(wù)有限公司”、“莒縣某古玩字畫(huà)店”等商戶(hù)信息，從商業(yè)銀行和多家第三方支付機(jī)構(gòu)申領(lǐng)了多個(gè)POS機(jī)，從事信用卡代還業(yè)務(wù)。
通過(guò)虛假商戶(hù)信息申請(qǐng)下來(lái)POS機(jī)設(shè)備后，安某將其名下萊蕪商業(yè)銀行儲(chǔ)蓄卡、農(nóng)業(yè)銀行儲(chǔ)蓄卡、中國(guó)銀行儲(chǔ)蓄卡等多張銀行卡分別綁定，作為資金的結(jié)算卡，信用卡套現(xiàn)的資金會(huì)被轉(zhuǎn)移到安某的儲(chǔ)蓄卡中。
2016年至2019年期間，安某利用多臺(tái)POS機(jī)，在無(wú)真實(shí)交易的情況下，使用其本人以及持有的親屬的多張信用卡，以幫他人代還信用卡、收取借款等方式非法套現(xiàn)782.67萬(wàn)余元。
2019年12月3日，安某在日照市東港區(qū)某商貿(mào)公司被抓獲，案件訴至東港區(qū)法院。即便涉案的金額在職業(yè)養(yǎng)卡、代還一族中并不算多，但信用卡虛假交易的性質(zhì)已經(jīng)難以改變。
東港區(qū)法院經(jīng)過(guò)審理認(rèn)為，安某通過(guò)POS機(jī)套現(xiàn)金額巨大，嚴(yán)重違反了相關(guān)規(guī)定，以虛構(gòu)交易等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，擾亂了金融市場(chǎng)的秩序，且構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。
被告人安某歸案后主動(dòng)且如實(shí)的供述了犯罪事實(shí)，并檢舉他人的犯罪事實(shí)立功，從輕處罰，依照刑法規(guī)定，安某最終被判處有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金人民幣二萬(wàn)元。
安某從事信用卡代還業(yè)務(wù)的關(guān)鍵，便是利用虛假商戶(hù)信息申請(qǐng)下來(lái)的POS機(jī)，針對(duì)商業(yè)銀行以及第三方支付機(jī)構(gòu)對(duì)商戶(hù)真實(shí)性審核不嚴(yán)的情況，監(jiān)管接連發(fā)文要求收單機(jī)構(gòu)加強(qiáng)特約商戶(hù)管理。
總結(jié)：代還養(yǎng)卡業(yè)務(wù)千萬(wàn)不要碰！散會(huì)。
